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올바인 포트폴리오로,

안정적인 투자를!

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바인 올바인

공모펀드 자문포인트

안정적인 자문 운용

•••

역사적으로 증명된 전략을 기반으로
안정적 자문 지향 공모펀드 포트폴리오

일부 환 노출 투자로

원본 보존 추구

•••

다변화되는 시장에서도 원본 보존을
최우선적으로 추구하기 위해
글로벌 자산 배분 원칙 고수

절세를 통한 세후 수익률 증대 

•••

과세 이연 효과 및 연말정산
세액 공제로 자산 증식 가능

'심심함' 극복을 위한
일부 액티브 투자 

•••

경제 리서치, 퀀트 전략 사용 등
바인의 다양한 능력을 활용하여 ‘알파‘를 추구 

올바인 포트폴리오란?

리스크 분산 전략

어떠한 경제 상황에서도 좋은 성과를 얻을 수 있도록 다양한 자산군에 투자하는 리스크 분산 전략 포트폴리오

  • 균형 잡힌 자산 분산을 통해 예측 불가한 상황이 발생해도 좋은 성과를 기대할 수 있습니다.
  • 이러한 전략은 투자자들이 수익을 추구할 때 발생할 수 있는 고통과 불안함을 덜어냅니다.

초과 수익 기회

일부 비중은 바인의 특별한 전략을 사용하여 초과 수익 기회를 목표합니다. 

  • 리스크 분산 전략의 단점인 ‘심심함‘을 바인 전략을 통해 해결합니다.
  • 경제 리서치, 퀀트 전략 사용 등 바인의 다양한 능력을 활용하여 ‘알파‘를 추구합니다.

금융시장의 4국면


경제성장
인플레이션
상승
주식 원자재
회사채 신흥국채
물가연동채
원자재 신흥국채
하락
물가연동채
국채
물가연동채
국채

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공모펀드 자문포인트

안정적인
자문 운용

•••

역사적으로 증명된 전략을 기반으로
안정적 자문 지향 공모펀드 포트폴리오

일부 환 노출 투자로

원본 보존 추구

•••

다변화되는 시장에서도 원본 보존을
최우선적으로 추구하기 위해
글로벌 자산 배분 원칙 고수 

절세를 통한
세후 수익률 증대 

•••

과세 이연 효과 및 연말정산
세액 공제로 자산 증식 가능 

'심심함' 극복을 위한
일부 액티브 투자 

•••

경제 리서치, 퀀트 전략 사용 등
바인의 다양한 능력을 활용하여
‘알파‘를 추구 

올바인 포트폴리오 장점 ①

역사적으로 증명된 분산투자

분산 투자의 장점은 무엇일까요?

  • 우리는 실제 다양한 자산에 투자할 수 있습니다.
    돈을 빌려주고 이자를 받을 수 있는 채권, 금 은 구리와 같은 금속, 원유 천연가스 등 에너지에도 투자할 수 있습니다.
  • 이렇게 다양한 자산에 투자를 해야 하는 이유는 자산 특성에 따라 상승과 하락의 시점이 상이하고 특정 상황에 따라 자산군 서로 손익을 보완해 주기 때문입니다.

자산군 가격 추이

*ACWI: 세계주식 IAU: 금 TLT: 미국장기채

* 손가락으로 확대하시면 더욱 자세히 볼 수 있습니다.

올바인 포트폴리오 장점 ②

안정적인 운용 방식

소중한 자금은 안전하게 투자해야 합니다.

  • 높은 수익률을 추구하는 투자는 리스크가 항상 높습니다. (과도한 리스크 노출은 정작 필요한 순간 자금 사용 불가) 
  • 성공적인 투자란 단순히 높은 수익률이 아닌 자금의 성격과 투자 성향을 객관적으로 판단 후 나에게 맞는 투자를 지속하는 것.

2018.01-2023.05 투자 시뮬레이션 

날짜
연 수익률
누적 수익률
2018년
-1.27%
-1.27%
2019년 
14.95%
13.68%
2020년
7.65%
21.33%
2021년
18.11%
38.44%
2022년
-5.39%
34.05%
2023년 05월
9.12%
43.17%
연평균 수익률
6.86%
최대 하락률
-15.39%

↓

연 목표수익률 : 6.00%

올바인 포트폴리오 장점 ③

투자 리스크 관리

일부 환 노출 상품을 통한
원화가치 하락 리스크 관리 

  • 환노출투자 금융/경제위기 상황마다 안전자산 현상으로 자산 하락 리스크 보완 
  • 자산배분 원칙 어떠한 경제 상황에서도 리스크 오프 전략을 필 수 있는 안전망 역할 

2004년-2023년 환율과 주가의 상관관계 

* 손가락으로 확대하시면 더욱 자세히 볼 수 있습니다.

올바인 포트폴리오 장점 ④

절세 및 수익률 증대

제도성 계좌를 통한
절세효과 극대화 및 세후 수익률 증대 

  • 과세 이연 복리 효과의 투자 수익과 세액 공제의 효과로 자산 증식 가능 
비고
일반계좌
연금계좌(연금저축/퇴직연금)
국내 주식형 펀드
해외 주식형 및 기타 펀드
국내 주식형 펀드
해외 주식형 및 기타 펀드
매매차익
비과세
15.4% 과세
과세 이연
분배금
배당소득 15.4% 과세
배당소득 15.4% 과세
손익 통산
x
o
연금 수령 시
-
3.3% ~ 5.5% (연금소득세)
연금 외 수령 시
-
16.5% (기타소득세)
연말정산 세액 공제
불가
연 납입액의 13.2% ~ 16.5%
세액공제한도
-
600만 원
900만 원

올바인

포트폴리오란?

리스크 분산 전략

어떠한 경제 상황에서도 좋은 성과를 얻을 수 있도록 다양한 자산군에 투자하는
리스크 분산 전략 포트폴리오

  • 균형 잡힌 자산 분산을 통해 예측 불가한 상황이 발생해도 좋은 성과를 기대할 수 있습니다.
  • 이러한 전략은 투자자들이 수익을 추구할 때 발생할 수 있는 고통과 불안함을 덜어냅니다.

초과 수익 기회

일부 비중은 바인의 특별한 전략을 사용하여 초과 수익 기회를 목표합니다. 

  • 리스크 분산 전략의 단점인 ‘심심함‘을 바인 전략을 통해 해결합니다.
  • 경제 리서치, 퀀트 전략 사용 등 바인의 다양한 능력을 활용하여 ‘알파‘를 추구합니다.

금융시장의 4국면


경제성장
인플레이션
상승
주식 원자재
회사채 신흥국채
물가연동채
원자재 신흥국채
하락
물가연동채
국채
물가연동채
국채

올바인 포트폴리오 장점 ①

역사적으로 증명된 분산투자

분산 투자의 장점은 무엇일까요?

  • 우리는 실제 다양한 자산에 투자할 수 있습니다.
    돈을 빌려주고 이자를 받을 수 있는 채권, 금 은 구리와 같은 금속, 원유 천연가스 등 에너지에도 투자할 수 있습니다.
  • 이렇게 다양한 자산에 투자를 해야 하는 이유는 자산 특성에 따라 상승과 하락의 시점이 상이하고 특정 상황에 따라 자산군 서로 손익을 보완해 주기 때문입니다.

자산군 가격 추이

*ACWI: 세계주식 IAU: 금 TLT: 미국장기채

올바인 포트폴리오 장점 ②

안정적인 운용 방식

소중한 자금은 안전하게 투자해야 합니다.

  • 높은 수익률을 추구하는 투자는 리스크가 항상 높습니다. (과도한 리스크 노출은 정작 필요한 순간 자금 사용 불가) 
  • 성공적인 투자란 단순히 높은 수익률이 아닌 자금의 성격과 투자 성향을 객관적으로 판단 후 나에게 맞는 투자를 지속하는 것.

2018.01-2023.05 투자 시뮬레이션 

날짜
연 수익률
누적 수익률
2018년
-1.27%
-1.27%
2019년 
14.95%
13.68%
2020년
7.65%
21.33%
2021년
18.11%
38.44%
2022년
-5.39%
34.05%
2023년 05월
9.12%
43.17%
연평균 수익률
6.86%
최대 하락률
-15.39%
연 목표수익률: 6.00%

올바인 포트폴리오 장점 ③

투자 리스크 관리

일부 환 노출 상품을 통한 원화가치 하락 리스크 관리 

  • 환노출투자 금융/경제위기 상황마다 안전자산 현상으로 자산 하락 리스크 보완 
  • 자산배분 원칙 어떠한 경제 상황에서도 리스크 오프 전략을 필 수 있는 안전망 역할 

2004년-2023년 환율과 주가의 상관관계 

올바인 포트폴리오 장점 ④

절세 및 수익률 증대

제도성 계좌를 통한 절세효과 극대화 및 세후 수익률 증대 

  • 과세 이연 복리 효과의 투자 수익과 세액 공제의 효과로 자산 증식 가능 
비고
일반계좌
연금계좌(연금저축/퇴직연금)
국내 주식형 펀드
해외 주식형 및 기타 펀드
국내 주식형 펀드
해외 주식형 및 기타 펀드
매매차익
비과세
15.4% 과세
과세 이연
분배금
배당소득 15.4% 과세
배당소득 15.4% 과세
손익 통산
x
o
연금 수령 시
-
3.3% ~ 5.5% (연금소득세)
연금 외 수령 시
-
16.5% (기타소득세)
연말정산 세액 공제
불가
연 납입액의 13.2% ~ 16.5%
세액공제한도
-
600만 원
900만 원

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